재테크야옹이

미국 방산주 록히드마틴 해리스, 러시아 우크라이나 전쟁수혜주에 대해 알아보려 합니다. 

예전부터 배당주로 눈여겨 봐왔던 친구들인데 이번 전쟁으로 인해 무기 및 장비 수요 폭발이 예상되고 밸류에이션 또한 재평가되고 있습니다.

러우전쟁으로 인해 전 세계 국가들이 침공을 느끼고 있고 국방력 강화에 대한 의지를 나타내고 있습니다.

특히 러시아 주변국인 유럽국가들이 방위비를 증액하여 무기를 구매하는 등 재무장에 열을 올리고 있을 뿐 아니라, 전범국가라는 낙인에 찍혀있던 독일마저 동일한 상황입니다.

상기 뉴스에서 보듯 세계1위 국방력인 미국도 국방부 예산이 늘어났습니다.

지금 당장 반짝이는 테마주의 성격이 아닌 지속적으로 매출과 이익이 늘어나 밸류에이션이 좋아지면서

세계적인 방산업체들의 성장성이 기대됩니다.

1. 록히드마틴(LMT)

- 현재가격 : $445.25

- 배당금 : $11.2=2.52% 

- 배당주기 : 분기배당 (3월, 6월, 9월, 12월)

록히드마틴은 미국에서 가장 큰 방위 산업체입니다. 국방 예산 세계 1위인 미국 정부가 매출의 75% 이상을 차지하고 있어 안정적인 실적을 가져가리라 예상합니다.

생산하는 품목은

1. 우리가 익히 알고 있는 "스텔스전투기"

2. 한국에서도 많은 이슈가 되었던 "사드"

3. 현재 우크라이나가 아주 효율적인 전투를 할 수 있게끔 이끌어준 "대전차 미사일 재블린"

이외에도 각종 전투기 및 여러종류의 미사일을 생산하고 있습니다.

주가 상승으로 3%를 주던 배당율이 조금 내려갔네요. 지금도 나쁘지 않은 배당입니다.

그리고 꾸준히 자사주매입도 해주면서 주가관리를 해주고 있습니다.

최근에 많이 올라서 주가가 오버슈팅된 게 아니냐?라고 생각하실 수도 있지만, 이번 전쟁을 계기가 밸류에이션이 재평가 받고 있어 수년 동안 횡보해오며 모았던 에너지를 발산할 수 있을지 기대해봅니다.

2. L3 해리스 테크놀러지(LHX)

- 현재가격 : $255.26

- 배당금 : $4.48=1.76% 

- 배당주기 : 분기배당 (3월, 6월, 9월, 12월)

우주정보 SYSTEM, 통신 SYSTEM, 전자 SYSTEM으로 3개 사업부문으로 이루어져 있습니다.

일론머스크가 화성에 간다고 하고, 러우 전쟁 때 스페이스 X가 활약을 펼치면서 우주산업에 대한 투자자들의 관심이 더해지고 있습니다.

해리스 테크놀로지는 항공우주 방위에 특화되었다는 부분이 앞서 말씀드린 록히드마틴보다 장점이라고 할 수 있습니다. 

상기 2 종목 모두 지정학적 긴장 속에서 장기적으로 많은 혜택을 볼 수혜주가 될 것입니다.

또한 매분기별 따박따박 들어오는 배당금 소식으로 우리의 기분을 좋게 해 줄 것입니다.

여러분의 포트폴리오에 방산주가 없다면 편입을 고려해보아도 좋지 않을까 합니다.

이상으로 러시아 우크라이나 전쟁수혜주인 방산주 록히드마틴과 해리스에 대해 살펴보았습니다.

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해당 글은 투자 권유가 아닙니다. 투자의 책임은 투자자 본인에게 있음으로 신중한 투자하시기 바랍니다.

커버드콜 QYLD NUSI 미국고배당 ETF (feat 횡보장 주역)

안녕하세요. "야옹아놀자"입니다.

이번 편은 커버드콜 QYLD, NUSI 미국배고당ETF 에 대해 살펴보도록 하겠습니다.

QYLD, NUSI ETF는 커버드콜 방식으로 지루한 박스장(횡보장), 완만한 상승기에 가장 강력하게 수익을 낼 수 있습니다.

또한 고배당의 월지급방식으로 강한 현금흐름을 만들 수 있습니다.

커버드콜 :
주식의 리스크 관리를 위해 주가의 상방, 하방에 콜옵션(주식을 살 권리)/풋옵션(주식을 팔 권리)을 동시에 하는 전략

굉장히 어렵죠??? 지금부터 하나씩 풀어가며 설명드리겠습니다.

- 콜옵션이란 만기일에 정해진 가격으로 기초자산을 살 수 있는 권리입니다.

예를 들어 기초자산이 만원, 콜옵션 행사가가 3만원일 때 콜옵션을 매수하면 옵션만기일에 3만원에 기초자산을 살 수 있는 권리를 갖게 됩니다. 

- 반대로 기초자산이 만원, 콜옵션 행사가가 3만원일 때 콜옵션을 매도하면 옵션만기일에 3만원에 살 수 있는 권리를 남에게 파는 것입니다.

만약 우리가 행사가가 3만원인 콜옵션을 매도했다고 가정하면...옵션 만기일에 기초자산이 4만원이 되다고 가정하면

그러면 저에게 콜옵션을 매수해간 사람은 어떻게 해야 할까요?

당연히 콜옵션의 행사가가 3만원이니까 콜옵션을 행사하여 이득을 챙기겠죠.

그 사람이 콜옵션을 행사하면 우리는 기초자산 가격이 오른 만큼 손해를 보게 됩니다.

반대로 기초자산이 3만원보다 아래라면 콜옵션을 사간 사람 입장에서는 콜옵션 행사 권리를 포기하는 게 합리적이죠. 

그렇게 되면 우리는 콜옵션을 매도할 때 처음에 받은 "옵션 프리미엄"만 취하게 됩니다.

콜옵션을 매도한 우리 입장에서는 기초자산이 3만원 이상으로 오르지 않으면 수익을 챙기는 구조입니다.

반대로 기초자산이 3만원 이상 급등하면 큰 손실이 발생됩니다. 

다시 돌아가서, 우리가 커버드콜이란 기초자산을 매수하면서 콜옵션을 매도합니다. 

근데 시장이 기초지수가 박스권에서 움직이거나 완만한 상승세면 기초자산에서 수익이 발생하고 콜옵션을 매도한 부분에서도 수익이 올라갑니다. 

지루한 박스장(횡보장) or 완만한 상승기에 가장 강력하게 수익을 낼 수 있는 것이 커버드콜옵션입니다.

그 방식을 토대로 만들어진 ETF를 아래와 같이 소개드립니다.

QYLD : Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF

- 설정일 : 2013.12.12

- 운영보수 : 0.6%

- 순자산 : $6,868,160

- 현재가격 : $20.78

- 배당금(분배금) : $2.52=12.11%

- 배당주기 : 월배당 → 매월 들어오는 배당금 재투자시 복리효과↑

NUSI : Nationwide Risk-Managed Income ETF

- 설정일 : 2019.12.19

- 운영보수 : 0.68%

- 현재가격 : $24.76

- 배당금(분배금) : $1.9=7.69%

- 배당주기 : 월배당 → 매월 들어오는 배당금 재투자시 복리효과↑

섹터 및 구성종목은 QYLD, NUSI 모두 유사한 경향을 보이고 있습니다. 

차이점이라면 NUSI의 경우, QYLD보다 상방 막힘이 적습니다. 그 대신 프리미엄 발생 또한 적어 배당률이 조금 낮죠.

그래서 위험을 헷지 하려는 목적이시면 이론적으로는 NUSI가 조금 더 좋아 보입니다.

그러나 NUSI의 경우 역사가 짧아서 트랙 레코드가 적은 점은 유심히 지켜봐야 할 상황입니다.

QYLD, NUSI 모두 고배당 ETF로 일정 시기에 따박따박 들어오는 현금흐름을 만드는데 효과적입니다. 
파이어족 또는 은퇴준비를 하시는 분들에게 적합한 상품입니다.
단점으로는 본격적인 상승장에 진입했을 시 소외되는 경향이 있습니다.
앞서 말씀드린 바와 같이 횡보장(박스장)에 가장 효과적입니다.

적금하듯이 차곡차곡 모아가실 분들은 참고하시면 좋을 종목입니다.

이상 커버드콜 QYLD NUSI 미국 고배당 ETF에 대해 설명드렸습니다. 성공 투자하세요~

"야옹아놀자"였습니다. 또 뵙겠습니다.

※ 해당 글은 투자 권유가 아니며, 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다. 반드시 본인의 판단과 책임하에 투자하세요

2022.03.23 - [미국주식] - 미국배당주 투자 SCHD ETF 활용한 최적 방법

2022.03.21 - [미국주식] - 미국고배당주 오메가헬스케어 스토어캐피탈 리얼티인컴 아버리얼티트러스트[리츠편]

미국배당주 투자 SCHD ETF 활용한 최적 방법을 설명드립니다.

안녕하세요. "야옹아놀자"입니다.

이번 편은 미국 배당투자에 입문하시려는 분들을 위해 개인적으로 겪은 경험을 토대로 투자방법에 대해 소개드리려 합니다.

저 같은 경우에는 미국 주식투자에 입문하고 배당투자를 결심하게 된 후 고민한 사항은 아래와 같습니다.

1. 개별종목으로 구성하여 섹터별 분산투자할까? vs ETF에 투자를 할까?

2. 개별종목으로 구성하면 리밸런싱은 어떻게 해야 하나?

   매일 영어로 나오는 현지 기사를 확인하기도 힘들고, 주식 거래는 밤늦게부터 되니 꿀잠도 힘들고....

3. 개별종목을 선택하는데 공부해야 할 사항이 너무 많다. 산업군, 가이던스, 배당률, 배당성향 등등...

   이 종목도 좋은 것 같고, 요것도 괜찮은 것 같고...어렵네...

하여튼 그 외에도 고려해야 할 사항이 많았습니다. 고민 끝에 결론은 "SCHD"라는 ETF가 답이라고 생각이 들었습니다.

단, "SCHD"만 매수해서는 안됩니다. 좀 더 보완이 필요합니다. 이유는 아래에서 설명드리겠습니다.

SCHD ETF의 설명 및 구성

- 상장일 : 2011.10월

- 현재가격 : $79.44

- 배당금(분배금) : $2.48=3.12% → 매월 따박따박 들어오는 넉넉한 배당금 칭찬해요

- 배당주기 : 분기배당 (3,6,9,12월)

- 운영보수 : 0.06% → 장기투자 시 수수료 중요합니다. 착한 가격 칭찬해요.

- 종목구성 : 하기 참고

- ETF설명 :

Dow Jones 미국 Dividend 100 ™ 지수의 총수익을 추적합니다. 이 펀드는 순자산의 90 % 이상을 인덱스에 포함된 주식에 투자합니다. 이 지수는 재무 비율을 기준으로 동료와 비교하여 근본적인 강점을 고려하여 지속적으로 배당금을 지불 한 미국 기업이 발행 한 고 배당 수익률이 높은 주식의 성과를 측정하도록 설계되었습니다.

- ETF 알고리즘 :

S&P 종목 중 배당지급기간은 10년 이상, 배당수익률, ROE 등의 항목을 종합적으로 고려하여 75개 종목 선정

75개 종목 중 변동성 최하인 50개 종목을 선택, 섹터별 10개 이내/비중 25%, 개별종목은 4% 비율로 운영

SCHD의 분배금(배당금)은 3.12%로 누구나 아는 대표적인 배당주인 KO(코카콜라) 2.89%와 견주어도 우수하고

배당성장도 지속되고 있습니다. 

종목은 코카콜라, 머크, 화이자, 버라이즌, 펩시콜라 등 안정적이면서 지속성장이 가능한 배당성장주 위주로

구성되었습니다. 그리고 경기민감주의 비중이 낮아 MDD가 낮습니다.

또한, 코로나로 인한 주식시장 붕괴 후 6개월 만에 회복하는 좋은 탄력성을 가졌고 하락장 방어도 상당한 편입니다.

(비교 참고 : SPYD 12개월, 리얼티인컴 24개월)

SCHD ETF의 약점은 뭘까? 어떻게 투자하면 효율적일까?

여러 개의 개별종목을 가져가시는 것보다 SCHD ETF만 모아가시면 운용수수료도 적고 리밸런싱도 자체적으로 해주어

입문자분들에게 추천드립니다.

단, SCHD종목군을 보면 배당 매력이 있는 리츠주와 4차 산업을 이끌어 갈 기술주가 없습니다.

투자방법에 대한 결론

SCHD는 안정적인 배당성장주에 투자하며 배당율 또한 양호하며, 년간 평균 수익률 15% 이상으로 여러 개의 개별종목을 가져가는 것보다 효율적이며 수수료도 저렴해요.

단, SCHD 종목 구성엔 미국 대표 배당 섹터인 리츠가 없다. 그리고 기술주의 비중이 적다.

결론은 SCHD ETF+리츠주+기술테크주로 포트폴리오 구성하는 방법을 택하였습니다.

아래에 괜찮은 리츠 배당주에 대해 제가 올려놓은 블로그 참고하시고

기술 테크주는 4차 산업 혁명 관련 기업을 선정하면 좋을 것 같네요. 

이상으로 미국배당주 투자 SCHD ETF 활용한 최적 방법을 설명드렸습니다.

기회가 되면 다음에는 현금흐름 창출에 유리한 "고배당 ETF"에 대한 글을 써 보도록 하겠습니다.

성투하시고 언제나 건강하세요. 

여러분의 "좋아요"와 댓글은 저에게 큰 힘이 됩니다~

2022.03.21 - [미국주식] - 미국고배당주 오메가헬스케어 스토어캐피탈 리얼티인컴 아버리얼티트러스트[리츠편]

2022.03.22 - [경제이야기] - 스톡옵션 뜻 스톡옵션 세금[테슬라 일론머스크 사례]

2022.03.22 - [경제이야기] - 슬로우플레이션 스태그플레이션 애그플레이션 개념 파헤쳐서 부자되는 방법

"해당 글은 투자 권유가 아니며, 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다. 반드시 본인의 판단과 책임하에 투자하시길 바랍니다."

안녕하세요. "야옹아놀자"입니다.

오늘은 미국 주식 고배당주 중 리츠편입니다.

리츠(REITs) :
Real Estate Investment Trusts 

먼저, 리츠에 대해 설명드리겠습니다.

쉽게 말해 부동산 관련 종목으로 생각하시면 됩니다.

일반적인 메커니즘은 아래와 같습니다.

1. A리츠회사에서 건물을 매입하여 B라는 기업에 임대를 놓습니다.

2. B기업이 임대료를 리츠회사에 지급합니다.

3. A리츠회사는 "A리츠"라는 주식을 발행합니다.

4. 발행된 주식을 증권거래소에 상장합니다.

5. 우리가 그 주식을 거래합니다.

6. 우리가 A리츠회사의 주주가 됩니다.

리츠 업종은 어떤 종류가 있을까요?

참고로 리츠 업종은 데이터센터, 창고, 통신 안테나, 병원, 요양원, 실버 부동산, 상업부동산, 주거용 부동산 등이 있습니다. 이렇게 종류가 많기에 동일한 리츠 종목이라도 아무거나 사지 마시고 꼭 공부하셔야 합니다.

업종별 상세 내용은 분량이 많아서 다음 기회에 리뷰해보도록 하겠습니다.

이제 본격적으로 종목 소개에 들어가 볼게요~

• OHI : 오메가 헬스케어

- 주가 : $28.98

- 배당 : $2.68=9.25%

- 배당 주기 : 분기배당

개인적으로 좋은 배당종목을 정리하여 관리 중인 자료가 있는데 상위권으로 지정해 놓은 종목입니다.

OHI(오메가 헬스케어)는 고령화에 대한 헬스케어 산업을 하고 있으며 미국, 영국 등에 투자를 하고 있습니다.

장점으로는 고령화로 인해 실버산업은 지속 성장한다는 점이고 단점으로는 고정비가 타 리츠 종목 대비 높습니다.

배당이 거의 10%에 가깝기에 주가 하락 시 줍줍 하면 배당금이 쏠쏠한 장점이 있습니다. (현금흐름 확보)

단, 고점에서는 매수하지 마시고 기다렸다가 저점(배당 기준 9~10%대)에서 모아가시는 방법이 좋겠습니다.

• STOR : 스토어 캐피털

- 주가 : $29.48

- 배당 : $1.54=5.22%

- 배당 주기 : 분기배당

STOR(스토어 캐피털)은 우리가 너무 좋아하는 버핏 형님도 투자 중인 기업입니다.

버크셔 해서웨이가 10% 가까운 지분을 소유하고 있는 걸로 알고 있습니다.

상가형 점포에 주력하는 회사이고 2014년에 상장되었습니다.

다른 리츠 종목과 차이점은 "세일즈-리스 백"이라는 특이한 사업모델을 기반으로 합니다.

※ 세일즈-리스 백(Sales-Lease Back) : 점포를 매입하여 기존 소유주에게 다시 장기임대를 하여 수익을 창출함

• O : 리얼티 인컴

- 주가 : $66.88

- 배당 : $2.96=4.43%

- 배당 주기 : 월배당

O(리얼티 인컴)은 리츠 종목 중 가장 대표적인 기업이라 할 수 있습니다.

월배당으로 재투자 시 복리효과로 아주 인기가 있죠.

이 종목은 조급함보다는 천천히 배당을 받으며 모아가실 분 그리고 월배당을 통해 현금흐름 확보가 필요하신

파이어족이나 노년기이신 분들께 유리하지 않나 싶습니다.

• ABR : 아버리얼티트러스트

- 주가 : $17.27

- 배당 : $1.48=8.57%

- 배당 주기 : 분기배당

ABR(아버리얼티트러스트)는 매출과 순이익이 꾸준히 우상향하고 있습니다.

수익구조는 브릿지론이라는 대출과 연립주택(90%)에 투자를 하고 있습니다.

※ 브릿지론이란 회사가 차입한도보다 더 많이 자금조달이 필요할 경우, 담보 설정을 통해 이자율이 높은 브릿지론을 사용하게끔 하여 자본들 조달합니다. 이로 인해 ABR은 수익성이 높습니다. 단, 리스크가 있다고 봐야겠지만 담보설정을 하기 때문에 어느 정도 희석이 가능한 부분이라 하겠습니다.

이상으로 미국 주식 고배당주 중 OHI(오메가 헬스케어), STOR(스토어 캐피털), O(리얼티 인컴),

ABR(아버리얼티트러스트)에 대해 소개드렸습니다. 

여러분의 "좋아요"는 저에게 큰 힘이 됩니다~^^

★주의 : 이 글은 저 개인적인 의견임으로 참고만 해주시길 부탁드리며, 투자의 책임은 본인에게 있고 절대 강요가 아님을 말씀드립니다.