재테크야옹이

미국배당주 투자 SCHD ETF 활용한 최적 방법을 설명드립니다.

안녕하세요. "야옹아놀자"입니다.

이번 편은 미국 배당투자에 입문하시려는 분들을 위해 개인적으로 겪은 경험을 토대로 투자방법에 대해 소개드리려 합니다.

저 같은 경우에는 미국 주식투자에 입문하고 배당투자를 결심하게 된 후 고민한 사항은 아래와 같습니다.

1. 개별종목으로 구성하여 섹터별 분산투자할까? vs ETF에 투자를 할까?

2. 개별종목으로 구성하면 리밸런싱은 어떻게 해야 하나?

   매일 영어로 나오는 현지 기사를 확인하기도 힘들고, 주식 거래는 밤늦게부터 되니 꿀잠도 힘들고....

3. 개별종목을 선택하는데 공부해야 할 사항이 너무 많다. 산업군, 가이던스, 배당률, 배당성향 등등...

   이 종목도 좋은 것 같고, 요것도 괜찮은 것 같고...어렵네...

하여튼 그 외에도 고려해야 할 사항이 많았습니다. 고민 끝에 결론은 "SCHD"라는 ETF가 답이라고 생각이 들었습니다.

단, "SCHD"만 매수해서는 안됩니다. 좀 더 보완이 필요합니다. 이유는 아래에서 설명드리겠습니다.

SCHD ETF의 설명 및 구성

- 상장일 : 2011.10월

- 현재가격 : $79.44

- 배당금(분배금) : $2.48=3.12% → 매월 따박따박 들어오는 넉넉한 배당금 칭찬해요

- 배당주기 : 분기배당 (3,6,9,12월)

- 운영보수 : 0.06% → 장기투자 시 수수료 중요합니다. 착한 가격 칭찬해요.

- 종목구성 : 하기 참고

- ETF설명 :

Dow Jones 미국 Dividend 100 ™ 지수의 총수익을 추적합니다. 이 펀드는 순자산의 90 % 이상을 인덱스에 포함된 주식에 투자합니다. 이 지수는 재무 비율을 기준으로 동료와 비교하여 근본적인 강점을 고려하여 지속적으로 배당금을 지불 한 미국 기업이 발행 한 고 배당 수익률이 높은 주식의 성과를 측정하도록 설계되었습니다.

- ETF 알고리즘 :

S&P 종목 중 배당지급기간은 10년 이상, 배당수익률, ROE 등의 항목을 종합적으로 고려하여 75개 종목 선정

75개 종목 중 변동성 최하인 50개 종목을 선택, 섹터별 10개 이내/비중 25%, 개별종목은 4% 비율로 운영

SCHD의 분배금(배당금)은 3.12%로 누구나 아는 대표적인 배당주인 KO(코카콜라) 2.89%와 견주어도 우수하고

배당성장도 지속되고 있습니다. 

종목은 코카콜라, 머크, 화이자, 버라이즌, 펩시콜라 등 안정적이면서 지속성장이 가능한 배당성장주 위주로

구성되었습니다. 그리고 경기민감주의 비중이 낮아 MDD가 낮습니다.

또한, 코로나로 인한 주식시장 붕괴 후 6개월 만에 회복하는 좋은 탄력성을 가졌고 하락장 방어도 상당한 편입니다.

(비교 참고 : SPYD 12개월, 리얼티인컴 24개월)

SCHD ETF의 약점은 뭘까? 어떻게 투자하면 효율적일까?

여러 개의 개별종목을 가져가시는 것보다 SCHD ETF만 모아가시면 운용수수료도 적고 리밸런싱도 자체적으로 해주어

입문자분들에게 추천드립니다.

단, SCHD종목군을 보면 배당 매력이 있는 리츠주와 4차 산업을 이끌어 갈 기술주가 없습니다.

투자방법에 대한 결론

SCHD는 안정적인 배당성장주에 투자하며 배당율 또한 양호하며, 년간 평균 수익률 15% 이상으로 여러 개의 개별종목을 가져가는 것보다 효율적이며 수수료도 저렴해요.

단, SCHD 종목 구성엔 미국 대표 배당 섹터인 리츠가 없다. 그리고 기술주의 비중이 적다.

결론은 SCHD ETF+리츠주+기술테크주로 포트폴리오 구성하는 방법을 택하였습니다.

아래에 괜찮은 리츠 배당주에 대해 제가 올려놓은 블로그 참고하시고

기술 테크주는 4차 산업 혁명 관련 기업을 선정하면 좋을 것 같네요. 

이상으로 미국배당주 투자 SCHD ETF 활용한 최적 방법을 설명드렸습니다.

기회가 되면 다음에는 현금흐름 창출에 유리한 "고배당 ETF"에 대한 글을 써 보도록 하겠습니다.

성투하시고 언제나 건강하세요. 

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"해당 글은 투자 권유가 아니며, 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다. 반드시 본인의 판단과 책임하에 투자하시길 바랍니다."